UTOPIA SUCCESS

חקירה כלכלית הנה אחד הכלים הנפוצים והמרכזיים במסגרת הליכי איתור רכוש של נבדקים. מטרתה של חקירה כלכלית היא לימוד מפורט ככל האפשר על יכולותיו הכלכליות של עסק, אדם או חברה כלשהי. במהלך חקירה כלכלית נבדק ונאסף מידע רב על רכושה, כגון נדל"ן, כלי רכב, כלי טיס ושיט וכיו"ב, של הישות הנבדקת, על מקורות וסוגי הכנסה שונים, כגון הכנסות מירושה, הכנסות מעסקים, הכנסות ממקומות עבודה, וכן נאסף חומר מסווג על חשבונות בנקים בארץ וגם בחול ועל קרנות פנסיה, ביטוחים וכדומה.

חקירות כלכליות

חקירה כלכלית הנה אחד הכלים הנפוצים והמרכזיים במסגרת הליכי איתור רכושו של חייב, עסקיו ונכסיו. נושים רבים דוגמת מוסדות כלכליים, חברות ביטוח ולקוחות פרטיים אשר אינם מצליחים להביא לסיומו של החוב כלפיהם עושים שימוש תכוף בחקירה כלכלית. החקירה הכלכלית הנה הליך מקיף ויסודי אשר אמור בסיומו של דבר להשיב לנושה את כספו. המונח חקירות כלכליות הוא מונח משפטי שמורכב משני מרכיבים מרכזיים: חקירות פליליות ועבירות כלכליות. חקירות אלו מתבצעות נגד אדם או ישות משפטית (חברה בע"מ לדוגמה) סביב עבירות בעלות היבטים כלכליים מרכזיים. דוגמאות לעבירות אלו כוללות: הלבנת הון, העלמת מס, שוחד, מרמה, הונאה, דיני ניירות ערך, חשבוניות פיקטיביות וכו'. החקירות יכולות להתקיים נגד אדם בודד, הישות ונושאי המשרות בה, כאשר הכל בהתאם לנסיבות ובהתאם לצורת ההתאגדות המשפטית של הגורם הנחקר. 

חקירה סמויה אל מול חקירה גלויה – שני שלבים בחקירות כלכליות

אלמנט מרכזי וחשוב בביצוע חקירות כלכליות הוא המודיעין. מטרתם של גורמי החקירה היא לאסוף כמה שיותר ראיות איכותיות אודות דבר העבירה, ולשם כך עליהם לפעול בשלבים הראשונים בצורה סמויה וללא ידיעת הנחקר. בהתאם לכך, חקירות כלכליות בנויות בדרך כלל משני שלבים:

• שלב החקירה הסמויה – איסוף מידע פיננסי מבנקים וגופים אחרים באמצעות צווים משפטיים, ביצוע האזנות סתר, ביצוע מעקבים פיזיים ודיגיטליים באופן סמוי וללא ידיעת הנחקר
• שלב החקירה הגלויה – על פי שיקול דעתו של הגורם החוקר, מרגע שנאספו מספיק ראיות במסגרת החקירה הסמויה, עוברת החקירה לשלב הגלוי שלה

באילו מקרים תידרש חקירה כלכלית?

המציאות הכלכלית בישראל משקפת תמונה עגומה של מאות ואלפי בעלי חוב וסכסוכים עסקיים על רקע פשיטות רגל,פירוק שותפויות, הונאות כלכליות וכדומה. חקירה כלכלית תביא לשיקוף מלא ולמיפוי מצבו הכלכלי של החייב. בין היתר יבדקו מקום עבודתו, היקף משרתו, יאותרו חשבונות בנק בבעלותו או חשבונות אשר היה שותף לניהולם. החקירה הכלכלית תחשוף כל רכוש אשר בבעלותו של בעל החוב לרבות נכסי דלא ניידי, נכסים בארץ ובחו"ל, כלי רכב וכל דבר בעל ערך. בנוסף לכך תחשוף חקירה כלכלית כספים ותשלומים העומדים לזכותו של החייב כגון זכויות מביטוח לאומי,קופות גמל שצבר, קופות חיסכון ותגמולים שונים. במסגרת החקירה הכלכלית תבוצע סריקה משפטית במהלכה יאותרו תיקים משפטיים בהם מעורב החייב, יתבצע איתור תיקים בהוצאה לפועל הן לחובתו והן לזכותו של החייב.

האם חקירות כלכליות יכולות להיות בהיקף ובתקציב מצומצם?

חקירה כלכלית יכולה להתבצע בכל היקף, על פי דרישות הלקוח. לעיתים היא ממוקדת מטרה קרי חשיפה ספציפית של נכסים בארץ של בעל חוב או איתורו בלבד ולעיתים הדרישה היא לחקירה יסודית מאוד ומקיפה הרבה יותר לא רק בארץ אלא במדינות בהן לחייב הייתה דריסת רגל. חקירה בהיקף כזה דורשת איסוף ראיות מסיבי ותיאום מול גורמים רבים בעולם לרבות מוסדות פיננסיים, מערכות משפטיות וארכיוניות.  במילים אחרות, חקירות כלכליות הן כלי משמעותי ביותר, מקיף ויסודי שמטרתו הפיכת כל אבן וחשיפה מלאה של מצבו הפיננסי האמיתי של בעל החוב כלפי נושיו.

כיצד בפועל מתבצעת חקירה כלכלית?

לא נחשוף את כל סודות המקצוע שלנו כאן, רק נספר כי את החקירה הכלכלית מבצעים חוקרים פרטיים מקצועיים אשר נבחרו על ידינו בקפידה רבה. אותם בעלי מקצוע אשר הוסמכו והוכשרו משך שנים פועלים במסגרת החוק בלבד. במהלך החקירה יתבצע ראשית תחקיר עמוק במטרה לאתר ראשית את מיקומו הפיזי של החייב את סביבת פועלו והתחקות אחר אורח חייו. חקירות כלכליות מצריכות גישה רגישה, אשר משלבת לעיתים רבות פעילות סמויה כירורגית מתחת לפני השטח תוך שימוש בהאזנות סתר במעקבים ובאמצעים סמויים אחרים במטרה להציף את האמת ולחשוף את הצדק.

כיצד לבחור נכון משרד שיוביל עבורכם חקירה כלכלית מוצלחת?

חקירות כלכליות כאמור הנן נושא רגיש, הדורש מיומנות ניסיון ומקצוענות. מומלץ מאוד ל"בדוק בציציות" של האמונים על חקירות כלכליות מטעמכם. אל תהססו לבקש מסמכים ותעודות המעידות על הכשרה מתאימה ורצינותם של נותני השירות עבורכם. וודאו היטב כי קיים רישיון בתוקף לנותני השירות שלכם, בנוסף בררו ובדקו אודות שיתוף פעולה עם גורמים מוסמכים בחו"ל שכן חקירות רבות נערכות מעבר לים.

עדיין מתלבטים? תנו לנו לעזור לכם

אנחנו UTOPIA – ייעוץ ניהול עסקי וחקירות מנוסים במתן שירות חקירות כלכליות. משרדנו צבר ניסיון רב בניהולן של חקירות כלכליות מורכבות ביותר בארץ ובחו"ל. לקוחותינו הם המשאב העיקרי שלנו ומקור גאוותנו זה שנים. אנו מתחייבים לפעול בשקיפות מלאה ובנאמנות מוחלטת תוך מסגרת החוק על מנת להעניק ללקוחותינו שירות מעולה אדיב ובלתי מתפשר. זקוקים לשירותי חקירות כלכליות? נשמח לעמוד לרשותך בטלפון  050-3732601 

מודיעין עסקי

מודיעין עסקי – הוא איסוף וניתוח של מידע על השוק שבו פועל תאגיד מסוים, כבסיס לקבלת החלטות עסקיות ואסטרטגיות, כולל המודיעין העסקי איסוף מידע על מוצרים ותהליכי עבודה של מתחרים וכן מציאת דפוסי התנהגות במידע שנאסף.

בינה עסקית (BI) 

בינה עסקית היא התחום המשמש לניתוח מידע שנאסף על מנת למצוא בו דפוסים שיסייעו בקבלת החלטות ניהוליות. בינה עסקית עוסקת בניתוח מידע שכבר קיים בידי הארגון ולא באיסופו. כמו כן BI אינו מתמקד באיומים קיימים, אלא בהשגת יתרון יחסי וכולל שיטות מגוונות למחקר הנתונים. אחת השיטות המרכזיות במודיעין עסקי, והבסיס של BI לשימושי מידע ארגוני, היא כריית מידע/נתונים (Data mining).

מודיעין תחרותי

השיטות המשמשות במודיעין עסקי דומות ביסודן לאלה המשמשות במודיעין צבאי. הן מבוססות על איסוף מידע, ניתוח המידע והכוונת הפעילות העסקית בהתאם. איסוף המידע על היריבים העסקיים, מתחלק על פי רוב לאיסוף לגיטימי, ולאיסוף שאינו לגיטימי והגובל לעיתים בפלילים.

שיטות האיסוף הלגיטימיות כוללות מעקב אחרי הפרסומים הפומביים של היריב העסקי והפרסומים אודותיו, ניתוח פעילותו העסקית, איתור קהלי המטרה שלו, קמפיין גיוס עובדים שלו, הודעות בעיתונות, הודעות לבורסה וכדומה. בעולם התעשייתי נוהגים לבדוק ולבחון את המוצר המתחרה בשיטות של    הנדסה הפוכה (Reverse Engineering), קרי פירוק המוצר המושלם לגורמיו וניסיון להכיר את מרכיביו הבסיסיים יותר, לרבות הבנה של התהליכים ההנדסיים שעמדו ביסוד יצורו והכנתו.

הכלים הלגיטימיים מבוססים על כלי מידענות מאחר שהם מתמקדים בידע גלוי ולגיטימי. ידע זה מתמקד בדרך כלל במה שכבר אירע ובכך מקשה על יצירת יתרון תחרותי בין מתחרים העושים שימוש באותם פתרונות. עובדה זו האיצה פיתוח של מתודולוגיות כדוגמת מודיעין אנושי בעולם העסקי, העומדות בכללים אתיים מחמירים.

לצד בדיקה ובירור לגיטימיים של מהלכי החברות המתחרות, כולל המודיעין העסקי פעילות של ריגול תעשייתי, בשיטות הדומות לאלה הנהוגות במערכות איסוף מודיעין צבאיות. הפעלת שיטות כאלה במסגרת אזרחית – מהווה על פי רוב שיטות המשפט המודרניות על ספקטרום האפור בסדר הגין הפלילי.